Шах дольщикам, мат кредиторам

Пять лет назад мало кто мог предположить, что в результате многоходовых комбинаций с переуступкой прав собственности, изменением договоров и выводом средств в сомнительные фирмы приведет к краху одной из крупнейших российских девелоперских структур "Миэль". Сам же Григорий Куликов, о котором отзываются на рынке как о человеке, просчитывающем ситуацию на несколько ходов вперед, возможно, еще тогда предполагал развитие ситуации по негативному сценарию. И сделал все, чтобы подстраховаться.

В тени директоров

Детище Григория Куликова, начав в 1991 г. с продажи квартир на вторичном рынке столицы, что было крайне востребованным в 1990-е, быстро переориентировалось на девелоперскую деятельность. В последние десять лет компании Куликова сами занимаются инвестированием в строительство домов в Москве и области, а также коттеджных поселков класса люкс и премиум в ближнем Подмосковье. Как сообщает "Российская газета", Григорий Куликов занимает должность (по материалам официального сайта компании) председателя совета директоров холдинга "Миэль", однако не возглавляет ни одну из холдинговых коммерческих структур.

На сайте miel.ru действительно указан некий холдинг "Миэль", руководство которым осуществляет совет директоров в следующем составе: Андрей Верников, Александр Лопухин, Евгений Плаксенков, Алексей Терехов и Наталия Потапова, а председателем совета значится г-н Куликов. Функцией этого органа управления является текущее руководство деятельностью компаний, входящих в холдинг. Вот только никакого холдинга "Миэль", по данным системы "СПАРК" и ЕГРЮЛ, "Российской газете" найти не удалось.

Можно было бы называть Григоря Куликова совладельцем группы компаний "Миэль", но и тут имеется юридическая загвоздка. Сам г-н Куликов каких-либо должностей в ГК "Миэль" не занимает, документов не подписывает и, не исключено, владеет своим детищем через подставных лиц. По документам они директора и соучредители различных коммерческих структур. Единственным документом с подписью Куликова, оказавшимся в распоряжении "Ко", стал договор уступки прав ЗАО "Миэль - Инвестиции в загородную недвижимость" (МИЗН) на квартиру в Одинцовском районе Подмосковья. Впрочем, и в договоре он значился не как официальное лицо, а как "новый инвестор".

По "странному" стечению обстоятельств ни под одним из документов, которыми располагает редакция "Российской газеты", также нет подписей членов "мифического" совета директоров. В наличии автографы людей, в разное время бывших директорами и "владельцами" компаний группы "Миэль" - Бабенко, Кумана, Владиславлева, Симоновой, Бушина и др. "В составе группы компаний более 100 юридических лиц, не связанных друг с другом. И Куликов не является генеральным директором ни в одной из компаний, - рассказал "Ко" бывший топ-менеджер "Миэль" Сергей Модестов, под руководством которого было создано управление коммерческой недвижимости и девелопмента. - Право подписи было у большого количества подставных лиц, директоров, номинальных владельцев".

Скандалы, связанные с "Миэль", если и всплывали в СМИ, то так же тихо вскоре "погружались" на информационное "дно". Происходило это до последнего времени: история с возбуждением уголовного дела по факту мошенничества (статья 159 УК РФ) при сборе денег и строительстве поселка "Барвиха Вилладж" продемонстрировала, что представляет собой эта группа компаний.

Сам себе кредитор

Дольщики проекта, желавшие поселиться на Рублевке, еще в 2007 г. вложили более чем по $1 млн на "нулевой" стадии строительства. Вдобавок им пришлось заплатить по $300 000 фирме-"однодневке" за мифическое благоустройство территории. Средства вносились наличными в ООО "Гранд-Инвест". В обмен на деньги инвесторы получали приходные ордера от этой компании. Никого тогда это не насторожило. Возможно, произошло так потому, что компания Григория Куликова скрыла от них важнейшую информацию: участок под Барвихой был в мае 2007 г. заложен Росбанку за $20 млн. Покупателям же документы показывали без отметок об обременении.

"По разным оценкам, компаниями холдинга под руководством Куликова было собрано порядка $80 млн, - пишет "Российская газета". - Что это означает? Только то, что "Миэль", получив 100% предоплаты от 39 инвесторов и кредит от Росбанка, имел возможность построить не 39 домов, а хоть 100". Стоит ли говорить, что по прошествии пяти лет поселок так и не построен, а собранные с инвесторов и банков людьми Куликова средства попросту "растворились"?

На момент подписания договоров инвестирования компания "МИЗН" не отвечала требованиям закона "Об участии в долевом строительстве...", поскольку не имела в собственности земельных участков под строительство. Да и не торопилась она это делать. Деньги были собраны. Так зачем же суетиться? Теперь остается надеяться, что мошенничество получит должную оценку у правоохранительных органов, а реальные виновники будут привлечены к ответственности. Тем более, по словам адвоката Марины Улищенко, представляющей интересы частных инвесторов, решением Одинцовского суда пострадавшие частные инвесторы получили свидетельства о праве собственности на объекты незавершенного строительства в "Барвихе Вилладж". Таким образом, большинство инвесторов уже потеряли свои средства, потому что, оформив права собственности на недострой, они будут вынуждены за свой счет еще раз оплачивать строительство коттеджей.

Судебные процессы вокруг "Барвихи Вилладж" наслоились на планомерное и пошаговое банкротство самых прибыльных фирм "Миэль". Изучая задействованные в арбитражном процессе документы, имеющиеся в распоряжении "Ко", можно предполагать, что компания пыталась вывести из проекта "Барвиха Вилладж" средства, оставив возможность для последующей легализации этих активов. Примеры каждой из банкротящихся сейчас структур Григория Куликова могут служить ярким тому подтверждением.

Проанализировав одну из сделок ЗАО "Золотая миля" (ЗМ), можно увидеть, что причиной его банкротства является не экономическая нестабильность, а целенаправленные действия руководства холдинга. Например, в разгар кризиса, осенью 2008 г., скупив на рынке распродававшиеся активы ниже себестоимости на сумму 442 млн руб, уже в самом конце 2010 г., когда рынок оправился от коллапса и цены, по данным статистики, выросли как минимум на 45%, ЗАО "ЗМ" реализовало их за 155 млн руб. Продажа данных активов была осуществлена накануне подачи Росбанком заявления о банкротстве "Золотой мили".

Понять такую расточительность господина Куликова просто: несмотря на то, что объекты за два года, естественно, прибавили в стоимости, он не прогадал. При внимательном рассмотрении схем выясняется любопытная картина: компаний много, а люди за ними в качестве учредителей и гендиректоров стоят одни и те же, из ближнего круга Куликова (Владиславлев, Бабенко, Симонова, Штительман, Левин, Бушин). И когда глава холдинга заявляет в интервью журналу "Форбс", что он, мол, достиг "мировых соглашений с кредиторами" банкротящихся компаний, "реструктурировал долги", надо учитывать: все реальные активы переходят к тем кредиторам, за которыми, возможно, опосредованно стоит он сам. То есть, по сути, Куликов выплачивает долги самому себе, а не тем, кто реально внес деньги - Росбанку, Сбербанку или дольщикам-физлицам.

Ловкость технологий

Схожие с "Золотой милей" истории случились за эти годы, с 2007 г. по 2011 г., и с другими фирмами Куликова, что видно из схем. Так, существенную роль играла компания "Мир финансовых технологий" (МФТ), в которой аккумулировались активы, выводимые из холдинга "Миэль". Конечных бенефициаров МФТ сложно определить через ее учредителя - виргинский офшор "Хенсман Инк.". Но, анализируя список руководителей МФТ (в настоящее время главой МФТ является Оксана Симонова, а до нее эту должность занимал Василий Бабенко, также являющийся учредителем или гендиректором по крайней мере десятка компаний, входящих в группу "Миэль"), можно предположить, что к "Хенсман" имеет отношение и сам Григорий Куликов.

Итак, "Золотая миля" выдала двум практически сразу ликвидированным структурам (ООО "Голденстрой" и ЗАО "Центр строительных технологий") поручительство за векселя ЗАО "Миэль - Инвестиции в загородную недвижимость". Вероятно, векселя передали без оплаты, почему компании и были вскоре ликвидированы. Векселя каким-то неясным образом оказались у МФТ, после чего МФТ предъявил требование об их оплате на 778 млн руб. сначала к поручителю - "Золотой миле", а затем непосредственно к должнику - МИЗН. Таким образом, долг "Золотой мили" и МИЗН перед МФТ превышает долг той же компании перед Росбанком. Только вот Росбанк выдал реальные $20 млн, а МФТ получил право требования к "Золотой миле" и МИЗН, используя так называемые вексельные схемы.

Теперь МФТ пытается стать крупнейшим кредитором банкротящегося МИЗН, чтобы отстранить от управления банкротством Росбанк. Это выгодно владельцу "Миэль", ведь по действующему законодательству кредитор может оспорить сделки по выводу средств. И если это сделает Росбанк, то деньги придется возвращать. В редакции "Ко" имеются копии документов, подтверждающих цепочки, по которым "разошлись" эти средства.

Вернемся к "Золотой миле", также банкротящейся сейчас по требованию Росбанка и тоже оказавшейся должной МФТ по тем самым векселям, за которые она поручилась. Судя по документам, ЗМ безвозмездно поручилась за векселя МИЗН. После чего МИЗН их не оплатил, а МФТ получил судебное решение на взыскание этого долга. По общепринятой на рынке практике, ЗМ должна бы была обратиться с регрессными требованиями к МИЗН, однако МФТ вновь обращается в суд в связи с неисполнением решения и... требует тот же долг уже с МИЗН. То есть долг, который пытается изъять МФТ, по сути, удвоился! На основе двух судебных актов МФТ (за которым стоит офшор) получил право требования на сумму более 1,4 млрд руб.

Дивиденды в карман

Еще одна структура "Миэль", которую банкротит сейчас Росбанк, - ЗАО "Миэль-Недвижимость". Схема во многом схожая, но есть и отличия. Здесь уже МФТ не видно. На свет появляется другая компания. Когда-то
"Миэль-Недвижимость" взяла кредит у Абсолют Банка, и задолженность составляет $34 млн. Через две фирмы эту задолженность по кредиту выкупила кипрская фирма "Соноберг лимитед" за $20 млн, то есть с дисконтом в $14 млн. Представляет "Соноберг" в России некто г-н Бушин, он же является представителем виргинского офшора "Хенсман Инк", учредителя МФТ. Далее Бушин предъявил требования к ЗАО "Миэль-Недвижимость" об оплате задолженности в $34 млн. Вместо денег "Миэль-Недвижимость" передает ему активы, только себестоимость которых составляет $26 млн, не говоря уже о рыночной цене. Реальные активы - права на неоконченное строительство в поселке Софьино. В свою очередь, в соответствии с ГК РФ должен бы был произойти зачет требований, однако этого не случилось.

В результате использования этой схемы через "Соноберг" и "Стройконсалт" активы были выведены из ЗАО "Миэль-Недвижимость". Но и этого показалось мало.

Из ЗАО "Миэль-Недвижимость" ушла практически вся наличность. Например, в 2008 г. ЗАО "Миэль-Недвижимость" выдало кредиты "братской" структуре ЗАО "Миэль-Регион", перечислив ей 255 млн руб. Предвосхищая действия Росбанка по банкротству "Миэль-Недвижимость", последняя не стала взыскивать эту задолженность с "Миэль-Регион", а перевела права требования к нему в ЗАО "Предиум", как это принято в "схемах Куликова", с колоссальным дисконтом - за 14 млн руб. При этом ЗАО "Миэль-Недвижимость" не увидело и этих денег. В качестве оплаты 14 млн руб. был передан долг к ЗАО "ТОЦ "Барвиха-Клаб", входящему в холдинг "Миэль". Но и от этой компании денег никто не увидел: в прошлом году Первый республиканский банк подал иск к ЗАО "ТОЦ "Барвиха-Клаб" и ЗАО "Барвиха-Три" с требованием обратить взыскание на торговый центр площадью 1000 кв. метров и участок в 0,3 га в Одинцовском районе Подмосковья. Структуры холдинга задолжали банку $3,8 млн. Как сообщали "Ведомости", первая инстанция летом 2011 г. иск удовлетворила, а в сентябре того же года были поданы иски со стороны обоих ЗАО о собственном банкротстве.

Существовали и другие схемы, по которым деньги выводились из компаний. За пять лет до банкротства холдинга менеджеры господина Куликова потрудились над выведением средств и активов с размахом и выдумкой. Теперь Григорий Куликов ссылается в своих интервью на "финансовый кризис", "хозяйственные просчеты" или "прямой умысел" управленцев. Стоит задаться вопросом, что же сделал сам Куликов, чтобы восстановить платежеспособность компаний, рассчитаться с кредиторами и дольщиками? Предпринял ли он "титанические" усилия? Эти усилия заключались в перечислении Куликову 182 млн руб. (около $6 млн) в виде дивидендов только за один 2011 г. По оценкам экспертов "Российской газеты", Куликов такими схемами попросту вывел из компаний наличные средства и активы (в виде строящихся объектов), однако не для банальной кражи, а для последующей легализации. Украсть активы компаний "Миэль" он мог бы более простыми способами. Но подобные действия по опустошению компании иначе как преднамеренным банкротством назвать сложно.

Лишняя стройка

Удивительно, почему поселок в Барвихе до сих пор не достроен? В интервью "Форбс" Григорий Куликов рассказывал, что еще в 2008 г. Росбанк принял решение о дополнительном финансировании строительства поселка в размере $10 млн. И, по его словам, этих средств было бы вполне достаточно для продолжения стройки и успешной реализации проекта. Но с 2009 г. Росбанк отказался от этого финансирования. Зачем же тогда было выводить из компании средства? Как минимум те $6 млн в виде дивидендов. Впрочем, генеральный директор "Миэль - Инвестиции в загородную недвижимость" Алексей Пашкевич оперировал другими цифрами. В интервью РИА "Новости" он назвал сумму в 1,2 млрд руб. (около $40 млн), требующуюся для завершения строительства коттеджного поселка "Барвиха Вилладж". А готовность поселка он оценил всего в 27%.

"У "Миэль" имелись финансовые ресурсы и в 2008 г., есть они и сейчас, чтобы полностью разрешить ситуацию с Росбанком, - считает Сергей Модестов. - У Куликова был выбор: либо отвечать по своим обязательствам, либо иметь толстый "жировой запас". И этот запас имеется и по сей день". По словам бывшего сотрудника "Миэль", активы Куликова расположены не только в России. "Насколько я знаю, Куликов через какую-то систему является конечным бенефициаром и должен нести моральную и физическую ответственность перед дольщиками. Эту ситуацию надо очень быстро разруливать: отдавать деньги "физикам" и решать вопрос с Росбанком. В первую очередь ему надо закрыть вопрос перед "физиками", пока же он, как говорят в народе, "кидает" их. Это похоже на начало конца", - заявил в интервью "Бизнес ФМ" гендиректор компании "НДВ-Недвижимость" Александр Хрусталев. Из всего этого напрашивается вывод о том, что предварительные договоры продажи земельных участков, по сути, являются притворными сделками и, вероятно, подписывались исключительно для максимально быстрого сбора денежных средств с граждан, желающих приобрести недвижимость.

По оценкам экспертов, в настоящий момент задолженность группы "Миэль" может превышать $100 млн. И исходя из анализа уже предпринятых Куликовым и его подконтрольными менеджерами шагов, можно предположить, что остальные активы группы постигнет аналогичная участь. В результате таким кредиторам, как Сбербанк, "Российский капитал", М2М, Гранд Инвест Банк, МДМ Банк, достанутся "пустышки", а дольщики-физлица, которых насчитывается более 4000, рискуют потерять свои средства. Скорее всего, ответственными "назначат" простых исполнителей. А вскоре после того, когда скандал стихнет, на рынке недвижимости появиться новый, чистый и сияющий холдинг во главе с Григорием Куликовым, построенный на выведенных и легализованных активах и деньгах.