Старт финансового кризиса — 2020. Как спасать свои деньги?
Уверен, многие из тех, кто вообще не интересуется финансами, уже в теме, что мировые финансовые биржи обвалились, акции падают в цене, нефть дешевеет и даже BTC падает в цене. Наступил тот самый долгожданный финансовый кризис, о котором мы говорим вот уже два года. С одной стороны, что нам кризис? Лишь бы гречка не подорожала! С другой — куда вкладывать деньги, если даже золото падает в цене? Сегодня разберем ситуацию и посмотрим, куда, собственно, вкладывать, чтобы продолжать зарабатывать.
На мировых финансовых биржах отмечается самое крупное падение за последние четыре месяца. Эта неделя стала одной из худших в истории биржи после мирового финансового кризиса 2008 года: индексы упали более чем на 10 % начиная с прошлой пятницы. Индекс, отражающий ситуацию на мировом фондовом рынке (Morgan Stanley Capital International World Index, или MSCI), рухнул, достигнув своего самого низкого уровня с прошлого октября, а европейский Stoxx Europe 600 также снизился настолько, что его необходимо корректировать. Эталонный индекс S&P 500 упал на 4,4 %, закрывшись на самых низких отметках за день. И если я спрошу у вас, в чем же причина этого падения, уверен, что вы хором ответите: коронавирус!
Многие аналитики предупреждали нас о возможных последствиях для мировой экономики вспышки нового вируса в Китае. В первую очередь, конечно, речь идет о покупке сырья. Китай резко ограничил покупки нефти, а отсутствие договоренности ОПЕК по дополнительному сокращению привело к тому, что «черное золото» упало в цене за неполных два месяца на 18 $. И на текущий момент продолжает снижение, оставаясь чуть выше 50 $ за баррель марки Brent.
Такое резкое снижение не может пройти без последствий для отечественной экономики. В первую очередь это касается рубля. Российская валюта буквально за три дня подешевела с 63 до 67 рублей за доллар. Пусть это порадует валютных вкладчиков — но не владельцев валютных облигаций. Вместе с акциями и эти ценные бумаги постепенно падают в цене. Что сводит на нет купонную доходность по ним. Я уже не говорю о доходности рублевых облигаций, которая уже уничтожена падением рубля. Говоря об акциях, мы видим и аналогичное нефти падение бумаг компаний нефтедобытчиков. «Роснефть», «Татнефть», «Сургутнефтегаз», «Газпром» и «Лукойл» — все они потеряли за торги пятницы более 2 %, кто-то из них даже более 4 %. Эти бумаги — локомотивы Московской биржи, абсолютно логично, что их падение тянет за собой и весь рынок, но уже как дополнительный фактор. Основной для нашего рынка — это падение рубля.
«Дешевая нефть — дорогой доллар» — думаю, вот и настало время вернуться к этому справедливому правилу. Особенным исключением из всей ситуации на рынках стало золото. Неожиданно для многих этот драгоценный металл также падает в цене, показывая на то, что консервативные инвесторы не считаю более его активом, сохраняющим капитал в кризис. Тогда вопрос: а что сохранит?
Пока в теме с коронавирусом не появится позитив, рынки будут падать. Не просто позитив в виде новости «стало меньше смертей», а действительно позитивная новость о том, что разработана и успешно протестирована вакцина, люди выздоравливают, Китай снял карантин и т.д. Здесь сразу начинай покупки бумаг, сильнее всего просевших в цене. Но не надо покупать акции неизвестных компаний, упавших больше всех в кризис. Скорее всего, ни кризис, ни коронавирус тут ни при чем. Начни с покупок бумаг первого эшелона, так называемых голубых фишек. Это если рассматривать российский рынок. На американском больший выбор как фармацевтов, так и компаний, работающих с общепитом. Еда и медицина — идеальное сочетание переждать кризис с прибылью! В любом случае, что покупать в рост после кризиса — это отдельная тема, обсуждать которую будем, когда придет время. Сейчас важно понимать, куда вложить свои средства, чтобы сохранить их сегодня.
Первое — это валюта. Покупай доллары. У этой валюты гораздо меньше риск дефолта, чем у рубля. Да, уже дороговато, но дальше будет дороже, а российской экономике хуже. Но! Если у тебя есть средства для того, чтобы на них спекулировать пару недель или месяц, лучше не делай ничего. Если мы говорим о деньгах, которые ты готов инвестировать, — да, переводи рубли в доллары! Это наименее рисковый вариант.
Второе — акции фармацевтов. На Мосбирже — это бумаги «Аптечной сети 36,6». На момент написания статьи они торговались по 12 руб. 20 коп. и имеют потенциал роста к 13 руб. в ближайшей перспективе. В ситуации, когда тема с коронавирусом затянется, у этой бумаги есть потенциал выйти и на 15 руб. Как купить? Открой счет у брокера, заведи деньги на основной рынок, ищи тикер APTK.
Третье. Фьючерс. Это интересная и малоизвестная возможность заработать на росте того или иного актива. Здесь предлагается к покупке фьючерс на нефть, золото и палладий. Сама идея заключается в том, что тема с коронавирусом сойдет на нет — и рынки будут восстанавливаться. Первыми запускаются производство и потребление — соответственно, возобновится транш нефти в Поднебесную, от чего цена нефти пойдет в рост. В золото и палладий постепенно будут уходить спекулянты, не удовлетворенные рыночной ситуацией на биржах. Палладий, к слову, будет подрастать быстрее, так что на него больше акцента. Купить все перечисленное можно, открыв счет у брокера, пополнив срочный рынок, и в приложении, открыв вкладку «Фьючерсы».