Заигранный миллиард
В Австрии выставлена на продажу третья по величине банковская группа BAWAGPSK. Ее владелец – Объединение австрийских профсоюзов (ОАП) – мечтает избавиться от бизнеса, членство в котором может скомпрометировать национальное рабочее движение.
Столь солидные финансовые учреждения на рынок прежде не попадали: BAWAGPSK обслуживает 1,3 млн клиентов в 1850 филиалах, ее баланс оценивается в 51 млрд евро, группа управляет крупнейшим в стране инвестиционным портфелем стоимостью 18,7 млрд евро. Единственное условие продажи – чтобы покупатель был австрияком, но главное, чтобы поскорее… Бизнес в отличном состоянии, от первого владельца, почти без материальных проблем. Но с вредными привычками.
Причиной столь поспешной продажи BAWAGPSK стало разоблачение ряда сомнительных афер, в которых оказались замешанными первые лица финансового учреждения и высшие чины австрийских профсоюзов. Правление ОАП надеется с помощью продажи банка дистанцироваться от кипящих вокруг него скандалов. С возможными потерями профсоюзные боссы уже смирились – это последняя надежда спасти авторитет национального рабочего движения и вывести из-под удара Австрийскую соцпартию.
Одно маленькое одолжение
Аферы руководства BAWAG вскрылись осенью прошлого года, когда профсоюзный банк потерял на банкротстве нью-йоркской брокерской компании RefcoGroup 450 млн евро. Эти деньги были выданы в форме кредита главе Refco Филипу Беннетту. Кредит был оформлен в то время, когда против Беннетта уже велось следствие по подозрениям в балансовых манипуляциях на сотни миллионов долларов. В результате расследования Беннетт оказался тюрьме, Refco была объявлена банкротом и куплена британской ManGroup., а руководство BAWAG спокойно списало 450 млн евро потерь.
Эта строчка в бухгалтерской отчетности взбудоражила австрийскую общественность. Как выяснилось, на предоставлении огромного кредита заведомому банкроту настоял Вольфганг Флётль-младший – сын руководителя профсоюзного банка. С Беннеттом его много лет связывали дружеские и деловые отношения, и, как объяснил Вольфганг Флётль-старший членам правления BAWAG, кредит американскому брокеру необходимо было предоставить в качестве ответной благодарности за некогда оказанную им услугу. Как ни странно, членов правления такая аргументация вполне удовлетворила.
Сейчас Флётль-младший живет на Манхэттене и занимается торговлей предметами искусства, а в банке, который еще недавно возглавлял его отец, начала спецпроверку служба государственного финансового надзора – FMA. В Австрии к услугам этой организации прибегают только для расследования масштабных и особо циничных нарушений законодательства. История с предоставлением кредита Беннетту вызвала у австрийских чиновников подозрения, что годовые балансы BAWAG были далеки от действительности. Вскоре эти подозрения подтвердились фактами.
Добропорядочный фатер
BAWAG прежде никогда оказывался в поле зрения органов финансового контроля: репутация банка, созданного на профсоюзные деньги, оставалась безупречной. Он был учрежден в 1922 году по личному указанию австрийского канцлера социалиста Карла Реннера. Задача «Рабочего банка», как он назывался в то время, заключалась в том, чтобы консолидировать финансовые средства профсоюзов и многочисленных кооперативов. В 1934 году банк был ликвидирован после победы буржуазного христианско-социального правительства Дольфуса в гражданской войне, развернувшейся на улицах австрийских городов.
Деятельность «Рабочего банка» возобновилась в 1947 году, а в 1963-м он получил свое нынешнее название «Банк труда и хозяйства» – BAWAG. Он должен был обслуживать «человека с улицы»: хранить накопления рабочих и мелких служащих, управлять деньгами кооперативов и профсоюзных касс. Долгие годы банк делал это вполне успешно, благодаря чему к началу 2000-х годов смог позволить себе расширение сферы деятельности и даже экспансию на внешние рынки.
В 2000-м BAWAG поглотил национальный почтовый банк и превратился в третью по величине финансовую группу Австрии. Впрочем, сделка была одобрена правительством лишь пять лет спустя. А с покупкой словацкого Istrobanka в 2002 году и чешского Interbanka в 2003-м он вышел на общеевропейскую арену. В 2004 году австрийские профсоюзы выкупили у Баварского земельного банка принадлежащие ему 46% акций BAWAG, и стали его полными собственниками. На этом славная история «рабоче-крестьянского» банка и закончилась, его все глубже и глубже затягивало в водоворот международных финансовых махинаций. Забить тревогу уже было некому – контроль над BAWAG теперь сосредоточился в одних руках. Причем белых перчаток на них не было.
Бермудский треугольник
К несчастью для всего австрийского рабочего движения, сын главного профсоюзного банкира Вольфганг Флётль-младший вырос азартным игроком. Любовь австрийцев к азартным играм общеизвестна: по статистике каждый житель этой страны, включая женщин, детей и дряхлых стариков, за год проигрывает в казино в среднем 600 евро. Ставки Флётля-младшего были куда выше – он предпочитал играть на бирже, причем чаще всего проигрывался в пух и прах.
В 1990-х он анонимно спекулировал акциями через офшорные банки на Бермудских островах, эти возможности ему открыл Филип Беннетт, который проводил его сделки через RefcoGroup. Флётль-младший чаще всего играл на занятые у Беннетта деньги, и его отцу регулярно приходилось запускать руку в кассу, чтобы оплатить долги сына. Для создания видимости официальных взаимовыгодных отношений с американской брокерской компанией Флётль-старший убедил правление BAWAG выкупить 10-процентную долю в капитале RefcoGroup.
В 2000 году произошла катастрофа – Флётль-младший потерял на одной из операций 1 млрд евро. Это были деньги BAWAG, выданные в форме кредита одной из его офшорных компаний. Семья бросилась спешно распродавать личное имущество, чтобы хотя бы частично компенсировать убытки, но скрыть такую масштабную растрату оказалось невозможно. Как отмечает австрийский журнал Profil, профсоюзный банк уже тогда мог объявлять себя банкротом.
Об инциденте доложили председателю наблюдательного совета и одновременно финансовому шефу ОАП Гюнтеру Венингеру. Он был вынужден предоставить гарантии всем кредиторам банка, поручившись, что обязательства перед ними в крайнем случае будут покрыты из забастовочного фонда.
Разумеется, о том, что он собирается запустить руку в неприкосновенную профсоюзную святыню, Венингер не стал извещать ни высшее руководство ОАП, ни уж тем более рядовых членов профсоюзов. Сейчас, правда, он утверждает, что информировал о своем решении председателя ОАП Фритца Верцернича, но тот упорно это отрицает.
Гений маскировки
Потеря миллиарда евро не была отражена в балансе банка за 2000 год, в последующее время ее удавалось скрывать с помощью «косметического ремонта». BAWAG распродавал активы, но вырученные доходы при этом в балансе не учитывались. В 2003 году, например, была продана принадлежащая банку страховая компания, в 2004-м BAWAG реализовал свою долю в болгарской телекоммуникационной компании Mobitel. Доход только от последней сделки составил 400 млн евро. Они незаметно вернулись на счета банка.
В 2005 году по настоянию профсоюзов была проведена реструктуризация BAWAG: банковский бизнес как отдельный был выделен в новое акционерное общество Kapital& WertAG. Тогда мало кто понимал необходимость подобных сложных и дорогостоящих манипуляций. Теперь ясно, что они служили единственной цели – закамуфлировать в отчетности потерянный миллиард. Но и это не спасало банк – фактически он оставался банкротом, хотя об этом знали всего несколько человек из верхушки профсоюзов.
В 2005 году, когда правительство наконец одобрило давнюю покупку BAWAG австрийского почтового банка, оно тоже понятия не имело о реальном финансовом положении профсоюзного банка. Сделка и помогла финансовому институту окончательно оправиться от последствий «бермудской аферы»: в процессе слияния Флётлю-старшему удалось основательно подчистить отчетность и выкачать потерянную сумму из «почтовиков».
Сейчас всех австрийцев волнует вопрос, куда все это время смотрели финансовые ревизоры, независимые аудиторы и министр финансов. Еще в апреле 2001 года австрийский госбанк переслал в минфин результаты проверки деятельности собственных ревизоров BAWAG. Из него следовало, что ревизий в BAWAG не проводилось. Хотя после покупки почтового банка в обязательном порядке должна была последовать самая тщательная проверка финансового положения покупателя.
За такое грубое нарушение федеральный министр финансов обязан был в соответствии с законодательством отстранить руководство BAWAG от управления, заморозить все сделки и назначить правительственную комиссию для проверки банка. Но министр финансов Грассер этого почему-то не сделал.
Исключен из профсоюза
Многие наблюдатели полагают, что бездействие властей имело сугубо политическую подоплеку. Для правящей Австрийской народной партии (в ее рядах состоит и министр Грассер) было крайне выгодно отложить скандал до парламентских выборов, которые должны состояться осенью этого года. Грязная история о махинациях с профсоюзными деньгами обещает похоронить надежды соцпартии и ее амбициозного лидера Альфреда Гузенбауэра на политический реванш. Итоги опросов сейчас показывают стремительное падение рейтинга социалистов.
В профсоюзной системе головы покатились с плеч одна за другой. Подал в отставку глава ОАП, глава наблюдательного совета и председатель правления BAWAG ушли со всех профсоюзных постов.
Флётлю-старшему, кроме того, предъявлен иск о возмещении убытков, понесенных по его вине банком. Флётль-младший объявлен в розыск. Однако клиенты не очень-то надеются, что их деньги будут возвращены. Да и кто знает, сколько еще «скелетов» прячется в банковских сейфах. Если по статистике за год примерно 5% клиентов переходят из одного банка в другой, то на этот раз данный показатель для BAWAG был превзойден за несколько недель. Австрийская газета Kurierрассказывает, как взволнованные клиенты закрывают счета, порой немалые – до миллиона евро, и несут наличность в пластиковых пакетах в соседние банки.
Хотя с рациональной точки зрения опасаться клиентам BAWAG особенно нечего. Потерянный миллиард банк после слияния уже «переварил». Система гарантии вкладов, действующая в Австрии, обещает владельцам депозитов до 20 000 евро, что деньги им будут выплачены, даже если банк столкнется с серьезными финансовыми трудностями.
Но рациональные доводы оказываются бессильны – менеджменту и владельцам некогда безупречного профсоюзного банка больше нет доверия. В эти дни в Австрии стал очень популярен анекдот: «Один член профсоюза спрашивает у другого – ты бывал когда-нибудь на Бермудах? Тот отвечает: сам-то я не был, но мои деньги там точно побывали».
Впрочем, новое руководство банка бегство вкладчиков оценивает «как кратковременную эмоциональную вспышку». Будет ли временным разочарование избирателей – покажут осенние выборы.
Подписывайтесь на нас:
Еще по теме
