Банк России отозвал лицензию у Киви банка

Центробанк отозвал лицензию у Киви банка за систематические нарушения требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма. Также организация нарушала федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность и нормативные акты ЦБ.

«Банк России приказом от 21.02.2024 № ОД-266 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации Киви банк», — говорится в сообщении регулятора.

Организация занимала 89-е место в банковской системе. В течение последних 12 месяцев ЦБ пять раз применял к ней меры, включая ограничения на проведение отдельных операций.

«Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т. п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений», — уточнил Банк России.

Были выявлены многочисленные случаи открытия банком Qiwi-кошельков с использованием персональных данных без ведома физических лиц и проведения по ним операций. В правоохранительные органы направлены сведения обо всех операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний.

Так как банк является участником системы страхования вкладов, суммы будут возвращены вкладчикам по условиям, установленных законодательством.

Ранее сообщалось, что в середине 2023 года ЦБ предписал Киви банку ограничить ряд операций. В частности, был введен частичный лимит на вывод средств физлицами с кошельков на банковские счета и снятие наличных.