Регуляторы выступили против использования водительских удостоверений для получения банковских услуг
Фото: Агентство «Москва»
Росфинмониторинг и ЦБ выступили против использования водительских удостоверений для подтверждения личности при получении финансовых услуг. Регуляторы считают, что такой способ идентификации подходит только для упрощенной проверки.
Национальный совет финансового рынка (НСФР) и фонд «Сколково» разработали поправки к антиотмывочному закону (115-ФЗ). Они предложили расширить состав документов, удостоверяющих личность гражданина при проведении финансовых операций, включив в него водительское удостоверение. Законопроект был внесен в Госдуму в феврале текущего года. Сейчас поправки одобрены в первом чтении.
Идею не поддержал Росфинмониторинг, пишет «Коммерсант». По данным издания, регулятор считает, что использование водительского удостоверения возможно лишь при упрощенной проверке личности в качестве дополнительного идентификатора, поскольку в документе содержатся не все сведения, прописанные в качестве необходимых в федеральном законе (115-ФЗ).
Этой же позиции придерживается и ЦБ. В регуляторе тоже напомнили про законодательство, по которому водительское удостоверение не относится к документам, удостоверяющим личность, а лишь к подтверждающим право на управление транспортом.
Сейчас для предоставления финансовых услуг банкам и другим организациям необходимо провести идентификацию клиентов. После упрощенной идентификации клиент получает ограниченный список услуг. Она не проводится при переводах до 15 тысяч рублей без открытия банковского счета, а также при покупке валюты на 40 тысяч рублей. Для идентификации на текущий момент нужен паспорт, а также СНИЛС или ИНН.
