ЦБ начнет следить за денежными переводами россиян
Фото: 123rf / Legion-Media
Банк России начнет запрашивать с 2022 года данные у банков обо всех денежных переводах между россиянами. Для этого регулятор разослал кредитным организациям новую форму отчетности о переводах между физическими лицами.
Центробанк начнет риск-ориентированный мониторинг p2p-переводов с января 2022 года, уточнил в беседе с РБК заместитель председателя правления Совкомбанка Олег Машталяр. Представитель платежной системы Qiwi добавил, что регулятор будет запрашивать информацию обо всех переводах вместе с персональными данными получателей и отправителей.
В самом ЦБ объяснили, что новые формы отчетности вводят для оптимизации представления данных банками и получения актуальной информации о платежных услугах. Их планируют использовать для анализа рынка как в целом по стране, так и в территориальном разрезе и для формирования статистических показателей.
Отчет регулятору должен включать все входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами (с карты на карту, со счета на счет, поступления через Систему быстрых платежей, с электронного кошелька на электронный кошелек, трансграничные переводы денежных средств физическими лицами, через системы денежных переводов, например Western Union и другие).
В ЦБ добавили, что к p2p-операциям не будут относить счета для погашения кредитов, комиссии кредитных организаций за обслуживание, перечисление средств на депозитные счета, брокерские/инвестиционные счета, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Информация по каждой операции должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента (выпускается кредитной организацией), назначение платежа, информацию о сумме переведенных средств и времени перевода. Запросы будут формировать по всем денежным переводам за определенный период. Центробанк также может запрашивать данные по отдельным операциям (по конкретным картам или по определенным физическим лицам).
Все банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для p2p-переводов, магазины и юридические лица, предоставляющие онлайн-сервисы по переводам, должны отчитываться.
Подписывайтесь на нас:
