ЦБ обнаружил теневую схему «разлома эквайринга» с оборотом в ₽100 млрд
Фото: 123rf / Legion-Media
Банк России, ФНС и финразведка обнаружили с оборотом в 100 миллиардов рублей в год. Основой «ресторанной схемы» обналичивания денег стал «разлом эквайринга».
Об этом со ссылкой на источники сообщает РБК. Из материалов межведомственной проверки, с которыми ознакомилось издание, следует, что рестораны использовали механизм, позволяющий выводить средства из-под надзора через структуру, связанную с онлайн-казино. Перед покупателями при этом отчитывались в обычном режиме.
Ключевым звеном в этой схеме была расчетная небанковская кредитная организация «Русский инвестиционный банк». На ее базе создали собственный процессинг, центры обработки данных, обширную сеть терминалов по приему наличных платежей и т. д. РНКО «РИБ» выполняла расчетную функцию, позволяя сменять денежный поток.
Эта схема действовала с 2018 по 2022 год. В 2021-м ее оборот оценивался в 100 миллиардов рублей. Размер преступного дохода при этом составил около 8–10 миллиардов рублей, считают проверяющие.
По мнению президента Федерации рестораторов и отельеров Игоря Бухарова, объем оборота «ресторанной схемы» был слишком высок относительно оборотов рынка. Он убежден, что не заметить эту сумму было невозможно.
Партнер юридической фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Горбунов полагает, что при самом жестком сценарии участникам схемы грозит возбуждение уголовного дела по статье 210 УК РФ («Организация преступного сообщества или участие в нем»). Максимальным наказанием может стать до 20 лет лишения свободы.
Подписывайтесь на нас:
