ЦБ пообещал не устраивать «тотальный контроль» за переводами россиян
Фото: 123rf / Legion-Media
Банк России заявил, что его работа не предполагает тотального контроля за операциями россиян по картам. Регулятор будет собирать обезличенные данные граждан в борьбе с нелегальными онлайн-казино, букмекерами, криптовалютными обменниками и другими недобросовестными участниками финансового рынка.
Регулятор не планирует вводить новую отчетность для банков для контроля за операциями физлиц. Он пояснил, что речь идет о злоупотреблениях — огромных суммах, которые за считаные часы перечисляют в адрес одних и тех же получателей. У отдельных кредитных организаций могут запросить обезличенные реестры тех переводов физических лиц, «которые соответствуют определенным критериям». При этом, заверили в ЦБ, информацию, идентифицирующую физических лиц, запрашивать не будут.
Проводимая регулятором и банками работа не предполагает тотального контроля за операциями физических лиц. Она не распространится на обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес.
«Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p-платежам [между физлицами], исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров», — заявили ТАСС в пресс-службе ЦБ.
Ранее РБК со ссылкой на участников рынка сообщил, что ЦБ с 2022 года начнет запрашивать у банков данные обо всех денежных переводах между россиянами. Для этого регулятор разослал кредитным организациям новую форму отчетности о переводах между физическими лицами. По информации издания, информация по каждой операции должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента (выпускается кредитной организацией), назначение платежа, а также всю информацию о переводе.
Сообщалось, что отчет регулятору должен включать все входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами (с карты на карту, со счета на счет, поступления через Систему быстрых платежей, с электронного кошелька на электронный кошелек, трансграничные переводы денежных средств физическими лицами, через системы денежных переводов, например Western Union, и другие).
