ЦБ предложил мораторий на санкции для банков за нарушение закона о переводах
Фото: Агентство «Москва»
Центральный банк России планирует временно не применять к кредитным организациям санкции за нарушение новых законодательных требований по контролю за переводами из-за границы. Закон вступает в силу с октября. Сами банкиры ранее просили переписать и доработать документ, однако его приняли без изменений. Сейчас банки просят не наказывать их хотя бы до 1 января.
ЦБ подготовил проект письма о неприменении к банкам мер «за непредставление ими в уполномоченный орган сведений о новых операциях, подлежащих обязательному контролю, либо нарушение порядка такого представления», сообщили РБК в Центробанке.
Там добавили, что проект разработали еще до поступления жалоб от банкиров. Сейчас регулятор с Росфинмониторингом обсуждают временной период, в течение которого будет действовать мораторий на санкции.
Поправки к законопроекту о противодействии нежелательным организациям, которые ужесточили требования по контролю за переводами из-за рубежа, приняли в начале июня. Они обязывают банки контролировать переводы в пользу физических лиц и «политических» НКО из-за границы. В конце июня закон подписал президент России Владимир Путин.
Национальный совет финансового рынка (НСФР) и Ассоциация банков России (АБР) ранее критиковали поправки. Банкиры подчеркнули, что их внесли «некорректно», не проконсультировавшись с основными участниками рынка. Кроме того, по их словам, такой контроль приведет к непосильному для них росту затрат.
Больше всего возмущение банкиров вызвало появление нового типа операций, о которых придется докладывать в Росфинмониторинг. Речь идет о контроле за платежами физических и юридических лиц на любую сумму из-за границы по закрытому перечню стран, который при этом не указан. Сейчас ведомство формирует списки стран и территорий для контроля за операциями в России по эмитированным там картам. Банки сообщают в Росфинмониторинг об операциях на сумму свыше 600 тысяч рублей.
«Закон надо переписывать и доделывать. Его приняли без учета и запроса мнения экспертов и финансового сообщества. Наши письма даже прочитать не успели, не то что хоть как-то отработать по ним», — заявил РБК вице-президент АБР Алексей Войлуков.
По словам заместителя руководителя НСФР Александра Наумова, необходимо переписывать многие формулировки. Сейчас из-за этого под контроль подпадает более широкий перечень операций, чем необходим, например, возврат средств от зарубежного интернет-магазина или перевод находящегося за границей физического лица, выполненный со счета российского банка.
При этом за неисполнение требований антиотмывочного законодательства банкам могут грозить штрафы, хотя обычно ЦБ ограничивается предписаниями с требованием устранить допущенные нарушения. По словам управляющего партнера юридической компании Enterprise Legal Solutions Юрия Федюкина, за несоблюдение нового закона банкам могут грозить штрафы в размере от 100 до 200 тысяч рублей.
«Если это повлекло непредоставление сведений о подозрительных операциях уполномоченному органу, то штраф для организации может составить уже от 200 до 400 тысяч рублей и даже привести к административной приостановке деятельности на срок до 60 суток», — добавил Федюкин.
Эксперт отметил, что пока меру о приостановке деятельности ни к кому не применяли, поскольку для банка это прямой путь к банкротству.
