ЦБ предложил усилить контроль за пополнением карт в банкоматах
Фото: 123rf/legion-media
Банк России решил, что банкам следует уделить дополнительное внимание операциям по внесению наличных на счета через банкоматы. Такие операции широко используют мошенники.
В Центробанке объяснили, что дополнительное внимание к антифрод-процедуре требуется для борьбы с мошенничеством. Злоумышленники используют схемы, которые провоцируют потенциальных потерпевших вносить средства на счета мошенников через банкоматы, в том числе с функцией приема наличных денежных средств.
«Таким образом, антифрод будет применяться ко всем входящим платежам, включая переводы через терминалы», — отметили РБК в ЦБ.
При этом, как ранее указала глава ЦБ Эльвира Набиуллина, банки возвращают небольшую часть похищенных средств. Это связано с тем, что мошенники быстро выводят полученные деньги. Она объяснила, что банк ничего не может сделать, если их вывели. Между тем клиенты обращаются в финансовую организацию спустя некоторое время, когда начинают понимать, что произошло.
По ее словам, правоохранительные органы «вынуждены тратить по два-три месяца на получение необходимой информации о счетах». Между тем центр мониторинга и реагирования на компьютерные атаки ЦБ (ФинЦЕРТ) имеет доступ к таким сведениям сразу после жалобы клиента банку.
Участники рынка в целом поддержали предложение ЦБ о необходимости проявлять дополнительное внимание. Однако сам механизм, по их мнению, требует широкого обсуждения с участием регулятора и представителей рынка. Процедура мониторинга базируется на возможности сверки каких-либо данных с другими либо действие от имени клиента сверяется с волеизъявлением самого клиента.
Директор департамента информационной безопасности МКБ Вячеслав Касимов отметил, что осуществлять мониторинг входящих платежей достаточно сложно, так как звонки клиентам с вопросом: «Вы это вносили?» — с вероятностью в 99,9% будут давать положительный ответ.
В Газпромбанке считают, что «дополнительное» внимание требуется не платежам, а клиентам, на чьи счета поступают похищенные средства. По словам представителя кредитной организации, нужны поправки, позволяющие блокировать и возвращать похищенные средства, а также введение черных списков получателей похищенных денег по аналогии с 115-ФЗ (антиотмывочное законодательство).
