ЦБ закрыл проект по борьбе с отмыванием денег
Центральный Банк России закрыл проект по созданию сервиса анализа устройств компаний, с которых они совершают переводы. Его целью должна была стать борьба с отмыванием денег. Об этом сообщил РБК со ссылкой на представителя ЦБ.
По его словам, банки тестировали проект в прошлом году. Однако по результатам проверки прототипа сервиса «Анализ технических устройств» на площадке ассоциации «Финтех» реализацию проекта признали нецелесообразной.
Как сообщал источник издания на финансовом рынке, банки запустили сервис анализа компьютеров и смартфонов юридических лиц еще летом прошлого года, однако «без особого энтузиазма». В декабре проект решили перезапустить. Представитель Ассоциации ФинТех сообщил изданию, что результаты пилотирования направили в Банк России.
Партнер юридической компании «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов связал закрытие проекта с тремя параллельными инициативами регулятора, которые частично заменяют необходимость создания консолидированной системы, требующей времени и финансовых ресурсов. Так, с октября 2020 года каждый банк должен передать в налоговую инспекцию информацию (IP-адрес, MAC-адрес, номер SIM-карты, номер телефона и т.п.) об устройстве банковского клиента, с которого была совершена операция по счету. Кроме того, ЦБ планировал обновить положение 375-П о требованиях к правилам противодействия отмыванию денег. Помимо этого, в ближайшие годы ЦБ планирует запустить межбанковскую платформу KYC (know your client, «знай своего клиента»).
Руководитель направления технологий форензик «Делойт» в СНГ Алексей Ивлев предположил, что причиной закрытия проекта могла стать низкая вовлеченность банков инвестировать в новую систему и оптимизировать расходы из-за пандемии. По мнению руководителя направления «Информационная безопасность» ИТ-компании КРОК Андрея Заикина, число противозаконных операций могло и не снизиться даже при централизации информации.
ЦБ планировал собирать информацию от банков о смартфонах, планшетах и компьютерах, с которых клиенты-юрлица заходят в интернет-банк и осуществляют переводы. Так, под подозрения попадали бы операции, которые совершают разные клиенты с одного устройства или с одного устройства в разных банках. Единая платформа позволила бы сопоставить данные об устройствах, которые известны разным банкам. Сейчас сравнить данные устройств можно только на уровне одного банка.
По данным ЦБ, в первой половине 2020 года объем операций с признаками обналичивания средств достиг 38 миллиардов рублей. Четверть этого объема пришлась на операции с помощью юрлиц.
