ЦБ запросил у банков данные о переводах с карты на карту
Фото: 123rf / Legion-Media
Банк России запросил у участников платежного рынка информацию по выявлению ими дроперских операций — переводов средств с карты на карту. Регулятор хочет определить лучшие практики и, если понадобится, подготовить рекомендации по совершенствованию систем управления рисками в банках.
В запросах ЦБ речь идет о переводах с карты на карту. Регулятор потребовал указать ограничения на лимиты по таким операциям и параметры их мониторинга. Также он требует предоставить реестр операций, в том числе заблокированных и отмененных, и информацию о:
- суммах комиссий по дроперским операциям;
- механизмах контроля таких платежей;
- применяемых способах выявления «дропперов».
По данным «Коммерсанта», банки должны направить эти сведения в ЦБ до 18 октября. В регуляторе напомнили, что переводы с карты на карту составляют существенную часть платежного рынка.
«Нет задачи минимизации объемов таких транзакций. Целью взаимодействия с участниками рынка является изучение их деятельности по управлению рисками по таким операциям», — отметили в ЦБ.
Ранее Банк России опубликовал критерии, по которым банки должны выявлять и предотвращать платежи в адрес теневого бизнеса. Среди фактов, указывающих на «сомнительность» операции, — отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (например оплаты ЖКХ).
Подписывайтесь на нас:
