Центробанк выявил схему по отмыванию денег с помощью инвестиционных монет
Фото: 123rf / Legion-Media
Банк России увидел признаки использования инвестиционных монет для отмывания денег. Регулятор заметил, что некоторые операции носят подозрительный характер.
Об этом сообщает РБК со ссылкой на представителя ЦБ. «В случае выявления таких операций сведения о них оперативно учитываются при оценке риска вовлеченности клиентов кредитных организаций в проведение подозрительных операций в платформе "Знай своего клиента"», — рассказали в Центробанке.
Росфинмониторинг разместил описание типологии подобных транзакций в личных кабинетах поднадзорных организаций, отметил представитель консалтинговой компании ФБК. Суть схемы заключается в следующем: организация, желающая обналичить денежные средства, перечисляет определенную сумму фиктивной компании якобы за оплату работ, услуг или товаров. После этого деньги уходят реальной компании, занимающейся куплей-продажей драгоценных металлов, включая инвестиционные монеты. В дальнейшем данные монеты несколько раз перепродают между аффилированными посредниками. В итоге они продаются банку подставными физлицами, а полученные денежные средства обналичиваются.
Консультанты отмечают, что общий объем выведенных таким образом средств неизвестен, однако размер одной операции в среднем составляет 10–25 миллионов рублей.
Директор экспертной группы Veta Дмитрий Жарский оценивает схему скептически, отмечая, что тиражи инвестиционных монет ограниченны, в обороте их находится немного, а существенно завысить или занизить стоимость одного экземпляра при продаже в банке весьма сложно. В результате этот способ вывода средств вряд ли может существенно повлиять на «объемы обнала».
Однако и способов борьбы с этой схемой не очень много, указывают в ФБК. Среди них — усиление мер контроля за операциями с признаками фиктивности, а также обязательные проверки продавцов монет со стороны банков, предусматривающие изучение всей цепочки сделок по переходу права собственности на монеты.
Подписывайтесь на нас:
