В Центробанке назвали основания для блокировки счетов россиян
Центробанк уточнил признаки сомнительных операций, из-за которых банк может остановить перевод средств или заблокировать счет клиента. В перечень впервые вошли операции, связанные с оборотом цифровой валюты.
Поправки были внесены в положение 375-П, уточняет РИА «Новости». Оно содержит свыше 100 признаков сомнительных операций. Помимо операций с криптовалютой, в список вошли регулярные зачисления средств от третьих лиц с их последующим обналичиванием.
Также в него добавили пункт с операциями по исполнительным документам. Их выдают по итогам судебных разбирательств. Также в эту категорию входят решения комиссий по трудовым спорам (КТС) и исполнительные подписи нотариусов. Теперь банки смогут отказать в подобном переводе, если он покажется им сомнительным.
При этом из списка убрали пункт о сложных и нестандартных инструкциях по проведению расчетов. Также подозрительными не будут считать операции через представителя, который не контактирует с банком. Документ Центробанка должен вступить в силу в октябре 2021 года.
Ранее сообщалось, что ЦБ хочет запустить единую межбанковскую платформу по проверке клиентов. Все компании и ИП, которые обслуживаются в банках, планируют распределить на зеленую, желтую и красную зоны. Распределение будет происходить в зависимости от того, насколько вероятно вовлечение банковских клиентов в противозаконные операции.
