Брокер Interactive Brokers провел антиотмывочную кампанию среди клиентов
Фото: 123rf / Legion-Media
Американский брокер Interactive Brokers (IB), популярный у российских инвесторов, объяснил введение для российских клиентов дополнительной платы от 150 до 1400 долларов в год за due diligence. Операции по счетам инвесторов-клиентов компании в России ограничили из-за необходимости проверки аккаунтов по ее антиотмывочным обязательствам.
12 января ряд российских клиентов американского брокера получили извещение о том, что с них начнут взимать регулярную плату за проверку «подозрительных» счетов. Список причин, по которым компания проверяет счета, она не привела. В письме одному из пользователей было заявлено, что плату вводят из-за его местоположения и других факторов. В результате у некоторых клиентов оказался ограничен ряд операций, в частности по приобретению ценных бумаг.
Позднее представители Interactive Brokers объяснили «Коммерсанту», что брокер проводит проверку подозрительных счетов в рамках антиотмывочного законодательства. Дополнительную плату взимают только со счетов, где затраты на проверку превышают сумму активов на нем.
Эксперты издания отметили, что проверки проводит большинство финансовых систем. Как правило, они автоматизированы и пользователь о них не знает. Если система отметит счет как подозрительный, сотрудники вручную проводят расширенную проверку. Это требует от компании дополнительных расходов.
По словам специалистов, фактором риска при оценке клиента может стать проживание в странах, где поддерживают террористическую деятельность или отмечен высокий уровень коррупции, а также в государствах, к которым применяют международные санкции. Среди других — отказ предоставить запрашиваемые данные, нестандартное проведение расчетов и другие.
Вместе с тем эксперты не исключают, что IB просто отсекает мелких клиентов, не приносящих ему комиссионного дохода. По их мнению, размер комиссии может зависеть не от стоимости активов на брокерском счете клиента, а от суммы вознаграждения, выплачиваемого им брокеру.
Interactive Brokers осуществляет брокерскую и дилерскую деятельность в 33 странах. Компания позволяет инвестировать в акции, опционы, фьючерсы, валюты, облигации и фонды с единого интегрированного счета. С брокером работают примерно 10 тысяч россиян, объем средств на их счетах превышает 100 миллионов долларов. Капитал брокера — выше 10 миллиардов долларов, а количество клиентов — 1,5 миллиона.
Среди российских клиентов IB популярен, поскольку предлагал невысокие тарифы и широкий доступ к иностранным рынкам. В августе 2020 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) и другие регулирующие органы оштрафовали IB на 38 миллионов долларов за некорректную работу по противодействию отмыванию денег. Вскоре после этого брокер начал ограничивать работу с российскими клиентами. Брокеры из РФ были вынуждены прекратить сотрудничество с американской компанией по ее требованию.
