Штрафы и пени грозят россиянам за регулярные переводы денег друг другу
Российские законы допускают денежные переводы между физлицами, однако только в случае, если речь идет о безвозмездной передаче средств. Если же налоговая заинтересуется частыми переводами денег, то последствия могут быть серьезными — от начисления пени до штрафа.
Об этом RT заявил основатель проекта-стартапа «Самбанкинг» экономист Борис Фролов. «Когда на карту регулярно поступают крупные суммы от одного и того же лица — особенно если эти переводы не укладываются в рамки официальных доходов, — налоговая вправе заинтересоваться источником средств. Если у инспектора возникают вопросы, он может направить запрос в банк, получить выписки по операциям и начать проверку», — отметил специалист.
По его словам, кроме пени и штрафа за такие переводы могут доначислить налог, если регулярные переводы примут за оказание услуг. Фролов считает важным, что договоры займа, дарственных, подтверждающих документов, является настоящим инструментом защиты. Даже если перевод денег проводится под предлогом возврата долга, это нужно будет доказать распиской. Если документов и объяснений не имеется, то перевод могут принять за доход, подчеркнул экономист.
Ранее сообщалось, что крупные российские банки ежемесячно приостанавливают на два дня около 300 тысяч переводов на подозрительные счета, которые значатся в соответствующей базе данных ЦБ РФ. После завершении периода охлаждения некоторые россияне все равно совершают задуманные операции. При этом около 60% граждан за два дня все-таки успевают разобраться, что могли стать жертвой мошенников.
