ЦБ изменит основания для блокировки счетов
Центробанк планирует внести изменения в критерии сомнительных операций, которые ведут к блокировке банковских счетов. Об этом сообщил РБК.
По данным издания, из списка могут исключить «нестандартные и сложные» расчеты, а также операции с высокими комиссиями. Кроме того, в регуляторе хотят прекратить считать сомнительными операции с заградительными тарифами.
Помимо исключения старых критериев, представители ЦБ планируют добавить в список несколько новых. Так, в число оснований для блокировки могут войти отказы клиентов от разовых операций или нежелание закрывать счёт по просьбе банка после транзакции, показавшейся ему сомнительной. Также в регуляторе призвали обратить внимание на постоянные поступления на счета физлиц средств от индивидуальных предпринимателей или организаций.
Отмечается, что в обновлённом списке критериев могут появиться операции компаний с криптовалютой и наличные расчеты за медицинские, транспортные и прочие услуги. Кроме того, банки должны будут отслеживать ситуации, при которых траты юрлиц значительно превышают поступления на их счета.
Известно, что изменения, которые Центробанк хочет внести в список критериев для блокировки, станут первыми за 8 лет. На данный момент для банков прописано более 100 признаков, дающих основание считать операцию сомнительной.
Ранее в Банке России порекомендовали предупреждать клиентов о блокировке банковских счетов, о которой граждане зачастую узнают постфактум. Это поспособствует конструктивному взаимодействию между кредитными организациями и бизнесом и позволит снять возникающее между ними недопонимание, заявил зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин.
Подписывайтесь на нас:
