В России пересмотрят спор о банковских антиотмывочных тарифах
Фото: 123rf / Legion-Media
Судебная коллегия по экономическим спорам Верховного суда (ВС) отправила на пересмотр прецедентный спор о заградительных тарифах банков на операции, которые имеют признаки сомнительных. Об этом свидетельствует информация от суда.
Банки, как гласит основной «антиотмывочный» закон 115-ФЗ, должны проверять транзакции своих клиентов на сумму свыше 600 тысяч рублей. Такие переводы мониторят на риски отмывания средств или обналичивания. Правовая норма позволяет кредитным организациям не только отказываться от проведения операции, но и расторгать договор обслуживания. Однако банки применяют и экономические методы. В частности, по операциям с высоким уровнем риска вводятся заградтарифы, которые в несколько раз превышают стандартные комиссии. Они призваны сделать потенциально рисковую операцию невыгодной для клиента.
Недовольство этой практикой уже высказывали в ФАС и ЦБ. Сейчас же в Верховном суде повышенный тариф попытается оспорить томская компания «Экойл». У этой фирмы Всероссийский банк развития регионов (ВБРР) взял комиссию в 9% за перевод 1,91 миллиона рублей двум физическим лицам, занявшим деньги по пяти договорам. В прошлом году компании в иске отказал Арбитражный суд Новосибирской области. Еще две инстанции оставили это решение без изменения. Они указывали, что банк вправе установить заградительные комиссии по спорным операциям. Кредитная организация сделала это, ссылаясь на «антиотмывочный» закон, передает РБК.
Указанная практика крайне неоднозначна. Об этом в разговоре с журналистами отметил партнер юридической фирмы «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов. Поэтому, по его словам, за решением ВС по делу «Экойла» следил весь банковский сектор. Верховный суд, подчеркнул эксперт, только усугубил ситуацию, хотя мог уже разрешить все вопросы.
