Доцент Белянчикова: банк может спросить о происхождении денег вкладчика
У банков есть право интересоваться происхождением денег, которые клиент — физическое лицо собирается оформить во вклад, но они делают это выборочно. Об этом заявила доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г.В. Плеханова Татьяна Белянчикова.
По операциям, которые превышают 600 тыс. рублей, банки обязаны направлять информацию в Росфинмониторинг, однако вопросы могут возникнуть и к гораздо меньшим суммам. «Банкам вменено в обязанность мониторить такие операции и за несоблюдение положений 115-ФЗ (грубое или регулярное) их наказывают очень сурово, от штрафов до отзыва лицензии, кредитные организации порой предпочитают, что называется, перебдеть», — пояснила доцент агентству ПРАЙМ.
Белянчикова подчеркнула, что в случае, когда гражданин открывает вклад, может возникнуть вопрос о происхождении денег. Как правило, он снимается легко. Надо представить в банк документы, которые подтвердят, что это доход по основному месту работы; это средства от продажи имущества; эти средства являются наследством. Бывает, что документов нет — например, подарили наличные на свадьбу. Тогда можно написать объяснение банку.
Ранее сообщалось, что американский Citibank по ошибке перевел на счет клиента $81 трлн вместо $280. Перевод по цепочке обработали два сотрудника, ни один из них не заметил ошибку. И только третий специалист выявил проблему с балансом на счетах банка, отменив перевод спустя 90 минут после того, как деньги были отправлены. Средства вернулись несколько часов спустя.
