ЦБ РФ дополнит основания для блокировки счетов россиян в банках
Фото: Global Look Press
Банк России намерен серьезно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. Регулятор подготовил обновленную редакцию положения 375-П — основного документа, опираясь на который банки могут отказывать клиентам в проведении операций и даже расторгать договоры с ними.
Одно из ключевых нововведений затрагивает мониторинг операций с цифровым рублем. В Думе сейчас рассматривают законопроект, распространяющий действие 115-ФЗ на регулятора и банки в рамках работы с цифровой валютой. Банки будут обязаны выявлять подозрительные транзакции, принимать программы контроля и при необходимости отказывать в проведении операций, сообщает РБК.
Кроме того, регулятор усиливает меры противодействия финансированию терроризма. Названы новые факторы риска, в том числе деятельность на запрещенных сайтах и статус иностранного агента. Банки получат доступ к непубличным индикаторам Росфинмониторинга, позволяющим быстро блокировать сомнительные переводы.
Ранее сообщалось, что Центробанк отозвал лицензию у Автоградбанка, зарегистрированного в Набережных Челнах. Организация занимала 218-е место в банковской системе РФ по величине активов. Решение принято в связи с нарушением организацией законов, регулирующих банковскую деятельность, и требований «антиотмывочного» законодательства. В течение последних 12 месяцев к банку неоднократно принимались меры и вводились ограничения на осуществление банковских операций.
Подписывайтесь на нас:
