ЦБ РФ назвал признаки мошеннических операций при снятии денег в банкомате
Фото: Global Look Press
С 1 сентября в России вступает в силу закон, по которому банки смогут ограничивать снятие наличных денег через банкомат, если операция покажется им подозрительной. Банк России на своем сайте назвал девять критериев подозрительных транзакций.
Речь в том числе идет о нехарактерном для человека поведение при снятии денег.
- Непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата, запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом — например не с карты, а по QR-коду.
- Изменение активности телефонных разговоров как минимум за шесть часов до операции, рост количества СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
- Снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или займа или увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте.
- Перевод человеком на свой счет более 200 тыс. рублей по СБП со своего счета в другом банке или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму.
- Смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение информации о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, или наличие на его устройстве вредоносных программ.
Ранее глава Минцифры Максут Шадаев в конце июля заявил, что самозапрет на выдачу кредитов оформили на «Госуслугах» уже порядка 13,5 млн граждан РФ. Закон призван защитить граждан от мошенничества. Министр уточнил, что еще 800 тыс. граждан РФ при помощи «Госуслуг» запретили совершение сделок с недвижимостью без очного присутствия.
