Аналитик Бочкина: банк может заблокировать счет за перевод самому себе
Фото: Ярослав Чингаев / Агентство «Москва»
Банки все чаще временно блокируют операции клиентов не только при подозрениях в мошенничестве, но и при обычных переводах между собственными счетами. Это связано с требованиями по борьбе с отмыванием денег и автоматизацией контроля за операциями, заявила аналитик финансового маркетплейса «Банки.ру» Эряния Бочкина.
Такие блокировки возможны, если суммы крупные или операции повторяются слишком часто, предупредила она в беседе с агентством ПРАЙМ. Аналитик отметила, что блокировка также возможна, если клиент ведет себя не как обычно: средства поступают на новые реквизиты, крупные суммы дробятся, появляются поступления от третьих лиц. Иногда подозрение может вызвать внезапный вывод средств после долгого накопления. Во всех этих случаях банк должен проверить источник средств и приостановить операцию, пока все не выяснится.
«Чтобы не попасть под блокировку, не стоит дробить крупные суммы на десятки мелких переводов, прибегать к операциям с признаками анонимности или часто переводить средства незнакомым людям. В назначении платежа лучше указывать понятную суть перевода. Если перевод предстоит крупный, лучше заранее уведомить об этом банк», — подчеркнула Бочкина.
Ранее глава Банка России Эльвира Набиуллина выразила беспокойство по вопросу необоснованных блокировок средств граждан. Она заявила о важности принятия мер, чтобы средства добросовестных людей не блокировались. Набиуллина выразила надежду, что возникшую проблему удастся решить.
