Банки нашли новый способ борьбы с мошенничеством
Фото: 123rf/legion-media
Российские банки попросили предоставить им возможность в некоторых случаях отказывать клиентам во взыскании денег. Это поможет предотвратить сомнительные переводы через исполнительные листы.
Такая просьба содержится в письме Национального совета финансового рынка (НСФР). В нем говорится о необходимости дополнить идею Минюста и Центробанка. Ведомства предлагали переводить средства по исполнительным листам только на счета в российских банках, даже если получателем денег является нерезидент.
Авторы инициативы указывают на мошеннические схемы с исполнительными листами, передает РБК. В таких случаях фиктивно созданный долг взыскивают для обналичивания или отмывания денег. Чтобы бороться с этим, НСФР просит сделать технически невозможной выгрузку исполнительных листов с неполными данными в базу Федеральной службы судебных приставов (ФССП).
Банки хотят получить право отказывать предъявителям бумажных исполнительных листов, если данных об этих документах нет в электронной базе ФССП. Также предлагается организовать переводы по исполнительным листам иностранных судов только через систему ФССП.
Ранее сообщалось, что банки заметили рост числа клиентов, которые пытаются взыскать долги без участия судебных приставов. Они подают в банки бумажные исполнительные листы, которые позволяют списывать долги со счетов третьих лиц.
Подписывайтесь на нас:
