Доцент Ермилова: банки станут внимательнее проверять клиентов, вносящих от 5 млн рублей наличными
Фото: Global Look Press
Банки начнут внимательнее отслеживать клиентов, которые вносят крупные суммы на счет наличными. В первую очередь это будет касаться операций от 5 млн рублей в течение 30 дней.
Главная цель контроля — борьба с отмыванием преступных доходов, сообщил «Прайм» со ссылкой на доцента РЭУ им. Плеханова Марию Ермилову. Риски проверок возрастут, если деньги после внесения на счет переводятся дальше или быстро расходуются.
Для клиента ничего не изменится, если он сможет подтвердить происхождение денег. Если же документов нет, банк может запросить объяснения и проверить операции.
Эксперт посоветовала заранее готовить подтверждения происхождения крупных сумм: договоры купли-продажи, документы о наследстве, справки о доходах или другие бумаги.
Ранее сообщалось, что Центробанк призвал банки тщательнее проверять операции россиян с крупными суммами наличных. При этом меры не должны затрагивать клиентов, чье финансовое положение и деловая репутация уже документально подтверждены.
