СМИ: «Ozon.Счет» попал под антиотмывочный закон
Финансовые регуляторы привели сервис «Ozon.Счет» в соответствие с законодательством о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. Его пользователи не смогут разметить на нем сумму больше 15 тысяч рублей вместо обещанных во время запуска 200 тысяч рублей. Об этом сообщил «Коммерсант» со ссылкой на источники.
По словам собеседников издания, изменения условий работы «Ozon.Счет» произошли незадолго до IPO компании, 19 ноября. На них сервису пришлось пойти под давлением финансовых регуляторов. Раньше пользователи могли положить на счет до 200 тысяч рублей и получать на остаток проценты или кэшбэк в виде баллов от суммы без идентификации клиента. Теперь сумма эта сумма сократилась до 14 тысяч рублей. Для сумм менее 15 тысяч рублей по законодательству о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) не требуется идентификация плательщика. Источники газеты считают, что на сокращении лимита внесения средств на «Ozon.Счет» настояли представители финмониторинга Центробанка.
В Ozon изданию не смогли подтвердить или опровергнуть факт изменения условий программы. В компании сообщили, что «Ozon.Счет» находился в фазе тестирования, и ретейлер пробовала разные механизмы начисления бонусов.
Партнер One Story Ольга Сумишевская отметила, что сервис «Ozon.Счет» внешне больше был похож не на площадку для потенциального отмывания денежных средств, а на «криво предпринятую попытку привлечения покупателей и обеспечения денежного потока в период кризиса за счет обещанных преференций по кэшбэку и процентам на счет». Она отметила, что сумма в размере 200 тысяч при запуске сервиса было стремлением компании увеличить корзину за счет, например, покупки бытовой техники.
Партнер BMS Law Firm Денис Фролов добавил, что говорить о возможности отмывания через площадку Ozon или другого интернет-магазина сложно. Пользователи вносят деньги со своего банковского счета или с карты. Речь может идти только о том, легальным ли способом получены средства на счете в банке, однако таким вопросом и проверками занимаются кредитные организации.
Ранее Ozon провел первичное размещение акций на американской и российских биржах, которые акционеры компании назвали «сумасшедшим успехом». Компания привлекла 990 миллионов долларов, а ее капитализация превысила 7,1 миллиарда долларов. Гендиректор Ozon Александр Шульгин не исключил, что онлайн-ретейлер может выйти на рынки других стран. «Компания» выяснила, что стоит за размещением OZON на американскую биржу.
