Банки в России блокируют переводы из-за нетипичного поведения клиентов

поделиться:

Фото: Агентство «Москва»

Российские банки блокируют переводы из-за нетипичного поведения клиентов, заявил адвокат межтерриториальной коллегии адвокатов (МКА) «Клишин и партнеры» Дмитрий Пашин. По его словам, кредитную организацию может насторожить нехарактерный объем операции, время ее совершения и даже устройство, с помощью которого она проводится.

«Если характер, параметры и объем проводимой банковской операции (время, дни, место проведения операции; устройство, с которого проводится операция; сумма операции; периодичность или частота проведения операций; получатель средств) не соответствуют обычно совершаемым клиентом операциям, то ее отнесут к нетипичной», — рассказал юрист.

Пашин назвал нетипичной операцией ситуацию, когда клиент хочет перевести 1 млн рублей, хотя прежде его переводы не превышали 20 тыс. рублей. При этом в банках не раскрывают точных параметров нетипичных сделок.

Ранее сообщалось, что в России у туристов и турагентов стали блокировать банковские карты и счета после ужесточения контроля за переводами между физлицами через Систему быстрых платежей (СБП). В зону риска попали турагенты-фрилансеры и индивидуальные предприниматели, которые принимают оплату от клиентов на личные карты или счета.

Подписывайтесь на нас:

Еще по теме

С банков предлагают снять обязанность отправлять запросы граждан в ЦККИ по кредитным историям

Функция не свойственна кредитным организациям, они продолжают нести расходы на эксплуатацию информационных систем, обучение и оплату труда сотрудников

ВСУ ударили ракетой по зданию Южного управления Центробанка Севастополя

Кроме того, повреждения получили многоквартирные дома

Банк России обяжет крупные банки принимать трансграничные платежи через СБП

Также системно значимые кредитные организации обяжут принимать через СБП оплату госпошлин, штрафов и налогов на порталах госуслуг, сайтах ведомств и в точках обслуживания бюджетных организаций

В России через СБП за сутки проходят 52 млн операций

Всего за I квартал через систему было проведено 4,7 млрд операций на сумму 26,7 млрд рублей

Банк России в три раза повысит размер капитала банков к 2030 году

Повышение требований начнется в 2028 году и будет происходить постепенно