ЦБ раскрыл новую схему работы «черных кредиторов» в пандемию
Банк России (ЦБ) в 2020 году выявил более 1,5 тысячи организаций с признаками незаконной деятельности. Основной тенденцией прошлого года стал массовый переход нелегальных услуг в онлайн на фоне пандемии.
Более половины (53%) выявленных нелегальных участников осуществляли незаконное кредитование (так называемые нелегальные или «черные кредиторы»). Не менее заметными группами при классификации видов запрещенной деятельности стали нелегальные форекс-дилеры (25,5%) и финансовые пирамиды (14,3%), сообщила пресс-служба регулятора.
Всего в 2020 году ЦБ выявил более 1,5 тысячи организаций с признаками незаконной деятельности. Это на 42,3% меньше, чем годом ранее. Незначительно сократилось и число финансовых пирамид — на 6,3%, до 222 организаций. При этом количество нелегальных форекс-дилеров за год резко выросло — на 88%, до 395 организаций.
Для сравнения: в 2019 году регулятор выявил 2,6 тысячи нелегальных организаций, большая часть которых являлась «черными кредиторами» — 1,85 тысячи единиц. В прошлом году количество таких организаций составило 821 единицу.
При этом в прошлом году ЦБ отметил массовый переход нелегальных услуг в онлайн. Это характерно прежде всего для организаций с признаками финансовых пирамид и нелегальных форекс-дилеров. Тренд обусловлен ограничениями, связанными с пандемией, а также развитием дистанционных услуг и ростом их востребованности.
Так, подавляющее большинство нелегальных форекс-дилеров привлекали клиентов с помощью мессенджеров, Skype, IP-телефонии. Почти 30% нелегальных участников предлагали услуги на рынке Форекс. При этом они позиционировали себя в качестве организаций, зарегистрированных за рубежом, в том числе в Великобритании, на Маршалловых Островах. Такие организации находятся вне зоны контроля российского регулирования.
Более 45% финансовых пирамид, выявленных Центробанком, рекламировали свою деятельность через блогеров, размещали ролики на популярных видеохостингах. При этом для привлечения клиентов они все чаще стали предлагать вложиться в криптовалюты.
Нелегальные кредиторы изменили формат работы с потенциальными заемщиками и теперь предпочитают работать офлайн. При этом они начали передавать ссуды либо из рук в руки, либо вообще без документов, либо по документам, но оформленным с нарушением.
Подписывайтесь на нас:
